Регистрация криптовалютной лицензии в странах Европы или ОАЭ

Запустите криптобизнес без особых усилий

Узнайте, в каких странах лучшие условия на открытие расчетных счетов

Что входит в пакет услуг

Услуги	Литва	Польша	Чехия	DMCC-Freezone UAE
Стоимость создания компании с лицензией	€11 500	€13 500	€11 000	$20 180 (включает 1 визу, каждая следующая — $2 500)
Юридический адрес — минимальный расход в месяц	€1 200	€1 300	€1 200	$1 500
Создание и утверждение процедур AML и KYC	Включено	Включено	Включено	Не включено, примерная стоимость на рынке $4 000 — 5 000
Наличие MLRO в штате, расходы в мес	€1 150	€1 800	€1 400	Нет услуги, примерная стоимость на рынке от $3 000/мес
Счета в банках или платежных системах	Intergiro	Intergiro	Intergiro	Включено
Необходимость в номинальном сервисе	Да	Да	Да	Нет
Тип разрешения или лицензии	1. Cryptocurrency exchange operator 2. Cryptocurrency depository wallet operator	1. Exchange between virtual currencies and means of payment 2. Exchange between virtual currencies 3. Intermediation in the exchange referred to points 1 and 2 4. Keeping maintaining the accounts in electronic form, of identifying data enabling the entitled persons to use virtual currency units, including the conduct of transactions of their exchange	1. Cryptocurrency exchange operator 2. Cryptocurrency depository wallet operator	Proprietary trading in Crypto-commodities
Сроки	2-2,5 месяца	2,5-3 месяца	2-2,5 месяца	от 3-х месяцев
Примерная стоимость бухгалтерского сопровождения	€300-400	€400-550	€400	Неприменимо
Решение по удаленной верификации клиентов	https://sumsub.com/	https://sumsub.com/	https://sumsub.com/	https://sumsub.com/
Итого создание	€11 500	€13 500	€11 000	$20 180
Итого в мес	€2 750	€3 500	€3 000	$4 500
Достоинства	Оптимальный набор лицензий Самые низкие налоги в ЕС Низкая стоимость регистрации	Самый широкий перечень лицензий	Уставной капитал меньше, чем в Литве	Не требуется номинальный сервис Отсутствуют налоги
	Выбрать	Выбрать	Выбрать	Выбрать

Популярность криптодеятельности сейчас

Криптовалюта была разработана в 2009 году и почти сразу ей было присвоено звание валюты будущего, а крипторынку — звание настоящей золотой лихорадки XXI века. Как бы не были волатильны курсы криптовалют, на дистанции они показывают огромные скачки вверх. Это главный фактор привлекательности криптобизнеса — быстрый рост стоимости крипты.
Вторым фактором является доступность майнинга, то есть производства криптовалюты с помощью специального оборудования. Здесь криптовалюта является производимым продуктом, который можно использовать как для оплат, так и для продажи крипты на бирже.
Третья причина — широкое распространение крипты во всех сферах жизни и бизнеса. Не осталась в стороне даже сфера искусства — всемирно известные бренды и отдельные художники создают и продают традиционный и диджитал-арт на рынке NFT, где единственной валютой платежа являются криптовалюты.
Кроме того, многие государства адаптируют свое законодательство с учетом активного роста крипторынка. А 15 стран уже легализовали криптовалюту, некоторые даже используют ее в качестве денежной меры в обычных магазинах. И этот список продолжает пополняться.

Какие стандарты проверок действуют в криптодеятельности

Комплаенс

Процедура соответствия клиента целевой аудитории банка. Это процесс, который организовывает иностранный банк, чтобы понять, соответствуете ли вы этому банку, насколько вы ему подходите в плане прозрачности, сможете ли вы работать с ним. На момент открытия банковского счета там будет помогать наш локальный агент в конкретной юрисдикции.

AML (Anti-Money Laundering)

AML — антиотмывочный закон, который в России начал работать с 2001 года, 115-ФЗ. За рубежом он функционирует очень давно. Это противодействие отмыванию денег, чтобы через ваши счета не было выводов различных наличных средств. Есть определенные операции, которые вызывают наибольшие сомнения у банков, это могут быть любые подозрительные операции. Если ваш счет попадет под “любые подозрительные операции”, его могут заблокировать и деньги пропадут. Как пример, это могут быть платежи с не очень понятным контрагентом в сомнительных юрисдикциях, также это операции с наличкой, все они попадают под особый контроль и вызывают кучу вопросов у банков и потенциально могут привести к тому, что ваш счет закроют.

Это постоянная процедура у банка, проверка внутренних взаимоотношений вас как клиента и банковской организации. Банк проверяет операции, смотрит, соответствуют ли они заявленному виду деятельности, вашему бизнесу, отчетности. Как только что-то выбивается из кардиограммы, то вам по меньшей мере позвонят из банка и попросят разъяснение, если у вас счет с хорошей историей. Если вы его только открыли и произошла непонятная ситуация, то с вероятностью 99 % вам счет закроют и в некоторых странах вы больше не сможете открыть счет (в некоторых странах есть общий реестр таких клиентов).

KYC (Know Your Customer)

Понятие KYC появилось в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN США в 2016 году. Именно он ввел формальные требования KYC. Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру, криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ).

Примерами процедур KYC можно считать лимиты на снятие наличных со счета или верификацию личности клиента по коду из SMS.

Благодаря этому принципу банк определяет, кто может стать его клиентом, а также может получить базовые данные о клиенте, отслеживать и оценивать его транзакции, повышать их безопасность.

Не упустите возможность обезопасить свой бизнес и сохранить валютную выручку